Le projet de loi US contre le blanchiment d’argent visant les compagnies Shell bloqué au Sénat

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Le blanchiment d’argent et la falsification des comptes sont généralement traités séparément lorsqu’il est question de criminalité en col blanc, même si la seconde est souvent le mécanisme par lequel la première est réalisée. Dans le monde de la banque d’entreprise, des fonds spéculatifs et de la multitude de services du marché des satellites qui sous-tendent les économies financiarisées des États-Unis et du Royaume-Uni, les juridictions des paradis fiscaux permettent à l’argent provenant de toutes sortes d’activités illicites très rentables, de sociétés écrans et de fiducies de premier ordre de devenir un actif dans les livres de comptes d’institutions massives comme JPMorgan Chase, la Deutsche Bank et HSBC, qui ont toutes été impliquées dans des scandales de blanchiment d’argent de grande envergure.

 

Les noms des vrais titulaires de comptes échappent à tout contrôle réglementaire grâce à l’anonymat dont les règles du jeu actuelles leur permettent de jouir. Mais cela pourrait bientôt prendre fin si un projet de loi adopté par la Chambre des représentants passait devant le Sénat. La loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent a été introduite dans la version de la Chambre des représentants de la loi d’autorisation de la défense nationale de 2020 et prévoit la création d’un registre de «propriété effective» qui obligerait à divulguer publiquement la propriété de toute société basée aux États-Unis.

La pensée des vrais noms qui se cachent derrière la pléthore de sociétés écrans et autres instruments financiers louches qui sont exposés a dû faire frissonner plus d’un sénateur, car le projet de loi a été soustrait à l’autorisation budgétaire annuelle du Pentagone par la chambre haute, ce qui place la législation proposée dans un état de flou pour le moment.

Un registre empêcherait sérieusement les entités des paradis fiscaux d’opérer dans le noir complet, comme elles le font actuellement.

 

La transparence est trop risquée :

Malgré la structure déjà semi-opaque du projet de loi actuel, les membres du Sénat en veulent toujours plus. Contrairement à la version britannique, qui rend les données accessibles au public, la version américaine serait contrôlée par le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du département du Trésor et ne serait accessible qu’aux organismes chargés de l’application de la loi.

La commission bancaire du Sénat aurait déjà approuvé le libellé du projet de loi et seule la source de financement est un point d’interrogation, à ce stade. Il est clair que la législation a pris de l’ampleur et qu’elle sera probablement adoptée à un moment donné. 42 procureurs généraux ont exhorté le gouvernement fédéral à l’adopter et, en juin, la Chambre de commerce américaine a envoyé une lettre de soutien au comité bancaire.

Comme d’habitude, les mots sonnent très bien et beaucoup de gens semblent faire ce qu’il faut. Mais l’histoire ne montre pas de résultats prometteurs. Les mesures mises en place après 2008 afin de freiner les impulsions des institutions financières «trop grandes pour faire faillite» sont manipulées et, dans certains cas, complètement ignorées. Des banques comme JP Morgan Chase et HSBC – deux des plus grands blanchisseurs d’argent au monde – semblent toutes avoir un accord tacite avec la Réserve fédérale sur la façon dont les nouvelles règles sont appliquées.

 

Jouer le système :

Après le crash de 2008, la Réserve fédérale a institué des «tests de résistance» sur les banques et autres institutions financières qui avaient alors été jugées «trop grandes pour faire faillite». Une liste officielle a été établie depuis 2011 et ces institutions sont désormais appelées par leur désignation officielle, à savoir les institutions financières d’importance systémique mondiale (G-SIFI).

Ces banques et assureurs doivent déclarer leurs niveaux d’exposition à la Fed, qui évalue ensuite la nécessité d’un contrôle plus ou moins strict de l’activité financière de l’institution ou de sanctions à travers les résultats d’un stress test (simulations effectuées sur leurs bilans). Un rapport annuel de stress test est publié par la Fed, qui comprend les exigences de capital de chaque établissement. Mais il s’avère aujourd’hui que la quasi-totalité des banques du G-SIFI – JP Morgan Chase, HSBC et Deutsche Bank, entre autres – préparent les livres de comptes pour tromper le stress test afin de réduire leurs exigences en matière de fonds propres.

Un rapport «bombe» de la banque centrale américaine révèle que la Fed est consciente du schéma suivi par les grandes banques pour jouer le test de stress ; ce qu’elles font en diminuant comme par magie leur exposition aux produits dérivés de gré à gré de plusieurs milliers de milliards de dollars tous les quatre trimestres et en la faisant tout aussi magiquement rétablir à la fin du premier trimestre suivant de la période d’audit suivante. Cette pratique, qui semble être tolérée par la Fed «comme un moyen légitime de réduire ses exigences de fonds propres», tourne en dérision tout l’intérêt des tests de résistance, qui est d’atténuer le risque systémique.

 

Source : https://www.mintpressnews.com/key-anti-laundering-bill-stalled-senate-big-banks-caught-cooking-books/270378/ et https://www.icij.org/investigations/paradise-papers/key-us-anti-laundering-law-stalled-despite-bipartisan-support/

Traduction : ExoPortail


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1 Commentaire

  1. Aux États-Unis, il me semble que la peine de mort n’est pas abolie. Les actions de ces sénateurs s’apparentent à de la haute trahison vis-à-vis la population américaine. Ils méritent des sanctions sévères.

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